Internationale Finanzierungsoptionen

Trade Finance Instrumente Trade Finance (TF) ist ein wichtiger Bestandteil der Transaktionsdienste der meisten internationalen Banken. Es ist ein Zahlungsinstrument und bewältigt gleichzeitig die Risiken, die mit internationaler Geschäftstätigkeit verbunden sind. Umsetzungsorientierung Um auf dem heutigen globalen Markt erfolgreich zu sein und Verkäufe gegen ausländische Wettbewerber zu gewinnen, müssen Exporteure ihren Kunden durch geeignete Zahlungsmethoden attraktive Verkaufsbedingungen bieten. Bezahlen in vollem Umfang und pünktlich ist das ultimative Ziel für jeden Export Verkauf, so dass eine geeignete Zahlungsmethode muss sorgfältig ausgewählt werden, um das Zahlungsrisiko zu minimieren, während auch die Aufnahme der Käufer braucht. Für Exporteure ist jeder Verkauf ein Geschenk bis Zahlung empfangen wird. Daher möchte der Exporteur die Zahlung so schnell wie möglich erhalten, vorzugsweise sobald eine Bestellung eingegangen ist oder bevor die Ware gesendet wird. Für Importeure ist jede Zahlung eine Spende bis zum Eingang der Ware. Daher wollen die Importeure die Ware so schnell wie möglich erhalten, aber die Zahlung so lange wie möglich zu verzögern, vorzugsweise bis die Ware wieder verkauft wird, um genügend Einkommen zu erzielen, um den Exporteur zu zahlen. Die Zahlungen sind mit einem erheblichen Teil des Risikos verbunden, insbesondere wenn sie grenzüberschreitend und zwischen relativ neuen Handelspartnern durchgeführt werden. Die Notwendigkeit für die Exporteure, einen Handelsvertrag zu formalisieren, um eine maximale Abdeckung der Risiken für ihre Exporte zu ermöglichen, ist ebenso wichtig wie die Kenntnis der verschiedenen Formen der Handelsfinanzierung, die zum Abschluss der Transaktion verfügbar sind. Diese werden in zwei Hauptkategorien unterteilt: Handelsfinanzierung erfordert konsistente und standardisierte Terminologie und Nomenklatur. Ein vollständiges Bild davon, wo sich der Handelsfinanzierungsmarkt befindet, ist in bestehenden Publikationen von internationalen Verbänden (z. B. BAFT-IFSA, ICC-SWIFT) enthalten, die Referenzmodelle und Glossare für Handelsfinanzierungen beschreiben. Diese Dokumente bieten Definitionen, die als gemeinsamer Bezugspunkt für Banken, ihre Kunden und Dienstleister dienen können, um eine grundlegende Klarheit zu schaffen, während der Lieferkettenfinanzierungsmarkt weiter wächst und sich weiterentwickelt. ReferenzenTrade Finance Was ist Trade Finance Trade Finance bezieht sich auf den Prozess der Finanzierung bestimmter Aktivitäten im Zusammenhang mit Handel und internationalen Handel. Zu den Handelsfinanzierungen gehören Tätigkeiten wie Kreditvergabe, Kreditausstellung, Factoring, Exportkredit und Versicherungen. Zu den Handelsfirmen gehören Importeure und Exporteure, Banken und Finanziers, Versicherer und Exportkreditagenturen. Und andere Dienstleister. Laden des Players. BREAKING DOWN Trade Finance Die Rückzahlungsbedingungen für Trade-Finance-Aktivitäten sind in der Regel kurzfristig, wobei die Mehrheit ausschließlich für den Abschluss eines bestimmten Finanzgeschäfts verwendet wird. Diese Finanzierung bildet ein Sicherheitsnetz, das dazu beiträgt, die Interessen der Käufer und Verkäufer auf einem internationalen Markt zu schützen und bei der Durchführung von Transaktionen, die mehrere Währungen beinhalten können, zu helfen. Obwohl der internationale Handel seit Jahrhunderten existiert, entwickelte sich die Handelsfinanzierung als Mittel zur Erleichterung. Der weitverbreitete Einsatz von Handelsfinanzierungen ist einer der Faktoren, die zum enormen Wachstum des internationalen Handels beigetragen haben. Die Handelsfinanzierung ist für die Weltwirtschaft von zentraler Bedeutung, wobei die Welthandelsorganisation (WTO) schätzt, dass 80 bis 90 des Welthandels von dieser Finanzierungsmethode abhängen. Handelsfinanzierung, Solvabilität und Liquidität Zur Finanzierung einer Solvabilitäts - oder Liquiditätsfrage können allgemeine Finanzierungen verwendet werden, aber die Handelsfinanzierung muss nicht unbedingt auf einen Mangel an Geldern oder Liquidität im Käuferbereich hindeuten. Stattdessen kann sie zum Schutz gegen die im internationalen Handel auftretenden Risiken wie Währungsschwankungen, politische Instabilität, Fragen der Nichtzahlung oder Fragen der Kreditwürdigkeit eines der beteiligten Parteien verwendet werden. Internationale Handelsfinanzierung In ihrer einfachsten Form arbeitet die Handelsfinanzierung, indem sie die unterschiedlichen Bedürfnisse eines Exporteurs und eines Importeurs in Einklang bringt. Während ein Ausführer es vorziehen würde, vom Importeur für eine Ausfuhrlieferung im Voraus bezahlt zu werden, besteht das Risiko für den Importeur darin, dass der Exporteur die Zahlung einfach bezahlen und die Sendung ablehnen kann. Umgekehrt, wenn der Exporteur Kredit an den Importeur verlängert, kann er die Zahlung verweigern oder ihn unnötig verzögern. Eine gemeinsame Lösung für dieses Problem im Bereich der Handelsfinanzierung ist die Ausstellung eines Akkreditivs. Die im Exporteur durch den Importeur über eine Bank in seinem Heimatland eröffnet wird. Das Akkreditiv garantiert im wesentlichen die Zahlung an den Exporteur durch die Bank, die das Akkreditiv ausgibt, nachdem sie den Nachweis erbracht hat, daß die Waren versendet worden sind. Obwohl dies ein etwas umständliches Verfahren ist, ist das Akkreditivsystem eines der beliebtesten Handelsfinanzierungsmechanismen.